El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 21 de septiembre de 2024, según acta No. 978, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la actualización del Manual de Políticas contables M-AF-01 en su numeral 1.14.1.3 Deudoras Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar y numeral 1.14.4 – Disponible en su versión completa para consulta interna.
2. Aprobar la activación del plan exequial para mascotas con el aliado estratégico Los Olivos Tuluá, con razón social SERCOFÚN TULUÁ LTDA.
3. Aprobar modificaciones en el formato F-CR-08 “Tasas, Condiciones y Garantías de Colocación” dando cumplimiento a lo establecido en la circular No. 68 de julio de 2024 emitida por la Supersolidaria, con fecha de implementación en el sistema de la Cooperativa a partir del 03 de octubre de 2024 - Documento disponible para consulta interna. Para rangos generales consultar en la página web coprocenva.coop sección crédito.
4. Aprobar la reactivación del destino 1-68 Crédito de consumo para asociados cuya fuente de ingresos es actividad como independientes y contar con un producto que nos permita facilitar la adquisición de productos o servicios de consumo, además, se modifica la tasa de interés – Preguntar en la agencia más cercana las condiciones del destino o consultar tasas interés y líneas de crédito en la página web coprocenva.coop sección crédito.
5. Aprobar la actualización del Reglamento de Crédito R-CR-01 Versión 34 - consultar Reglamento de Crédito en la página web coprocenva.coop sección crédito, conocer más.
6. Aprobar por unanimidad, la modificación al Manual del Sistema de Administración de Riesgo de Liquidez, M-GR-13 versión 08, numeral 7.2 Medición de Riesgos - límites de apetito, tolerancia y capacidad de riesgo – Disponible en su versión completa para consulta interna.
7. Aprobar por unanimidad, las fechas de la campaña actualización de datos, así:

   PARTICIPAN ASOCIADOS VINCULADOS HASTA:	31-OCT-2024
   INICIO DE ASIGNACIÓN DE PASAPORTES	12-NOV-2024 incluir actualizaciones en 2024
   FINALIZACIÓN ASIGNACIÓN DE PASAPORTES	23-DIC-2024
   UTILIZACIÓN DE PASAPORTES	HASTA EL 30-DIC-2024 A LAS 11:59 PM
   PLAZO PARA HABILITARSE	HASTA EL 20-DIC-2024 A LAS 4:00 PM EN AGENCIAS Y 7:00 PM POR CANALES TRANSACCIONALES

8. Ratificar y dando alcance a la determinación 7.10 del 24 de agosto de 2024, según acta 977 y teniendo en cuenta la situación de orden público en Departamento del Cauca, la no realización de reuniones zonales presenciales en Silvia, Caloto y Rosas y en su reemplazo hacer una reunión No presencial el 4 de octubre de 2024 a partir de las 4:00 pm.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 08 de agosto de 2024, según acta No. 976, realizó las siguientes determinaciones:

Aprobar por la modificación de comités auxiliares del Consejo, así:

Los demás comités auxiliares del Consejo de Administración quedan conformados como venían. Se anexa resumen:

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 24 de agosto de 2024, según acta No. 977, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar el proveedor KUPI para la gestión, entrega y consumo del Pasaporte a la Recreación Navideña a los asociados durante la campaña de Actualización de Datos 2024 de acuerdo con los parámetros aprobados en la determinación 8.8 del acta 975. El Gerente queda autorizado para la firma de los documentos correspondientes.
2. Aprobar la actualización del R-BS-15 Reglamento del Fondo Mutual v.12 en el artículo 8, numeral 4 Requisitos Generales, con el objetivo de dar claridad a la condición en el cumplimiento del requisito de Inducción Cooperativa, así:

   VIGENTE

   MODIFICADO

   Artículo 8. Requisitos Generales. Para acceder, reconocer y pagar los auxilios, el asociado debe 4.      Haber recibido la inducción cooperativa impartida por Coprocenva ya sea presencial o virtual, de manera previa a la radicación de la solicitud del auxilio. Para el caso de los asociados que reingresen no necesita hacer la inducción, siempre y cuando esté en el registro de actividades sociales donde se evidencie haberla realizado.

   Artículo 8. Requisitos Generales. Para acceder, reconocer y pagar los auxilios, el asociado debe 4. Haber recibido la inducción cooperativa impartida por Coprocenva ya sea presencial o virtual, de manera previa a la radicación de la solicitud del auxilio. Para el caso de los asociados que reingresen, cuando el reingreso sea registrado antes de 6 meses desde la fecha de retiro, se entiende cumplido el requisito de formación básica cooperativa, realizado durante el periodo de vinculación anterior.

3. Aprobar la compra de 30.000 calendarios 2025 con el proveedor PRODUCCIÓN GRAFICA EDITORES SAS Nit. 800228815-8, El gerente queda autorizado para la firma de requerimientos y contratos de esta compra.
4. Aprobar por unanimidad, la actualización al Reglamento Funcionamiento del Consejo de Administración V10 – R-DE-04. Disponible para consulta interna.
5. Aprobar por unanimidad, el cronograma de reuniones zonales y el acompañamiento de miembros del consejo y junta de vigilancia en las Agencias y Corresponsales, así:
   

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 27 de julio de 2024, según acta No. 975, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la actualización del Manual del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo – Disponible en su versión completa para consulta interna.
2. Aprobar la compra del Sistema de turnos Q-Flow para agencias Chapinero y Palmira, en modalidad SaaS y arrendamiento a 36 meses, incluye licencias y equipos y televisor e instalación para cada agencia, con el proveedor TVEEZ Colombia S.A.
3. Aprobar la compra del Servicio de Internet dedicado en fibra, para la sede Administrativa y las agencias Cali Centro, Buga, Zarzal, Santander de Quilichao, Tuluá, Cartago, Piendamó, Popayán, Dagua, Palmira, Cali Chapinero, Sevilla y Rosas (en reemplazo de los canales MPLS), con el proveedor Colombia Telecomunicaciones S.A. (Movistar).
4. Aprobar por unanimidad, las reuniones de trabajo para el Consejo de Administración y Junta de Vigilancia programadas en el marco de la Planeación Estratégica 2025-2027, así:

   No.	Paquete/Actividad	Fecha de Vencimiento	Participantes	Metodología	Entregables
   1.	Introducción
   1.1	Introducción a la Planeación Estratégica	3 agosto 2024 8:00 a.m. - 3:00 p. m.	Consejo de Administración Junta de Vigilancia Comité de Gerencia Ampl. Representantes Agencias	Reunión Presencial	Presentación
   2.	Análisis del Contexto
   2.1	Miremos el Exterior	17 agosto 2024 9:00 a.m. – 12:30 p.m.	Consejo de Administración Junta de Vigilancia Comité de Gerencia Ampl. 4 Directores de Agencia	Reunión Virtual	Presentación
   3.	Plan Estratégico
   3.1	Revisión Misión, Visión, Valores y Definición de Objetivos Estratégicos	28 septiembre 2024 9:00 a.m. – 3:00 p.m.	Consejo de Administración Junta de Vigilancia Comité de Gerencia Ampl. 4 Directores de Agencia	Reunión Presencial Taller	Actualización: Misión, Visión Mega (Si Aplica) y Valores Objetivos Estratégicos Definidos Indicadores y Metas Definidas.
   3.3	Presentación y Aprobación de Planeación Estratégica	19 octubre de 2024 9:00 a.m. – 11:00 a.m.	Gerente Consejo de Administración	Consejo de Administración Ordinario -Virtual	Planeación Estratégica Aprobada

   NOTA: Si a la fecha de las reuniones aún no se encuentra posesionado el consejo de administración vigencia 2024-2026 serán invitados a dichas reuniones.

5. Aprobar autorizar a la Gerencia firmar el convenio con la entidad Developpement international Desjardins, para participar del proyecto de apropiación de servicios digitales del sector cooperativo.
6. Aprobar que el valor del pasaporte a la recreación navideña, correspondiente al beneficio para los asociados participantes en la Campaña de Actualización Datos 2024, sea asignado de acuerdo con la antigüedad (costo estimado de ejecución $ 1.841.000.000), así:
   
   

   El Gerente queda autorizado para firmar los contratos inherentes a la campaña, así como la actualización de los documentos y guías de trabajo para el desarrollo de la actividad antes del cierre de la vigencia 2024.

7. Aprobar la actualización de tasas de interés para operaciones de crédito a partir del 6 de agosto de 2024, quedando actualizadas en el aplicativo core del negocio SBI y formato F-CR-08 “Tasas, condiciones y garantías de colocación”. Documento disponible para consulta interna. Para rangos generales consultar en la página web coprocenva.coop sección crédito.
8. Aprobar la implementación de la campaña de ahorro en el segundo semestre del año 2024, denominada “Tus Sueños Toman Forma” otorgando premios (1) por cada producto y por agencia (70 premios en total).
9. Aprobar las REUNIONES ZONALES, Programarlas para el mes de septiembre de 2024, haciendo invitación más personalizada.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 22 de junio de 2024, según acta No. 974, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la ejecución de la fase 1 y fase 2, con la empresa PECC INGENIERIA SAS, empresa que realizará el sello de juntas en el andén perimetral y tratamiento de los muros del sótano de la agencia Tuluá
2. Aprobar la actualización del Manual de Políticas de Seguridad y Salud en el Trabajo M-GT-03 Versión 03, disponible para consulta interna en el aplicativo Binaps.
3. Aprobar los resultados del proceso de evaluación de cartera correspondientes al primer semestre de 2024, con información de las obligaciones de crédito al corte del 31 de mayo de 2024, donde 26.011 mantuvieron su calificación por evaluación de cartera, 662 obligaciones aumentaron su calificación y 496 disminuyeron su calificación de riesgo. 

   

4. Aprobar la renovación del contrato de servicio de vigilancia seguridad privada con la empresa Seguridad Atlas Ltda.

En la reunión extraordinaria del Consejo de Administración, llevada a cabo el 02 de mayo de 2024, según acta 972 no se presentaron determinaciones.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 25 de mayo de 2024, según acta No. 973, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la contratación de un “Ingeniero de seguridad Informática” para la implementación y el funcionamiento del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información y en la implementación y el funcionamiento de los controles y las actividades de seguridad informática en Tecnología.
2. Aprobar que el cargo de “Ingeniero de seguridad Informática” sea contratado en modalidad temporal bajo la estructura de Dirección de Tecnología con dependencia directa del Líder de infraestructura.
3. Aprobar dar de baja activos fijos que se encuentran en la agencia Popayán, los cuales están depreciadas al 100%, como se evidencia en el acta A-DAI-003-2024, según la siguiente relación:
4. Ratificar los siguientes nombramientos de directores de agencia, para realizar registro ante cámara de Comercio:
   - Jesús Javier Bedoya Benavidez. Director de agencia Rosas Cauca.
   - Mónica Burbano Betancourth. Directora de agencia Sevilla.
   - Julián Fernando Medina Tascón. Director agencia Tuluá.
5. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.6 del 23 de marzo de 2024, según acta 969, incluir en el escenario 4 para entrega de subsidios de Educación de Educación Superior y Técnico Laboral v13, promedio de notas para primer y segundo semestre superior a 4.  
6. Aprobar la actualización del R-BS-09 Reglamento Subsidios de Educación Superior y Técnico Laboral versión 13, disponible en la página web https://www.coprocenva.coop/subsidios
7. Aprobar la actualización del R-CR-01 Reglamento De Crédito. Versión 33, disponible en la página web https://www.coprocenva.coop/credito
8. Aprobar la actualización del destino 110-25 “cupo crédito” como destino transversal para todos los segmentos, adicional, se modifica la tasa de interés y se eliminan los destinos 110-26; 110-27;110-28 110-75 y 110-58 a partir del 27 de mayo de 2024, quedando actualizadas en el aplicativo core del negocio SBI y formato F-CR-08 “Tasas, condiciones y garantías de colocación” y Formato de Análisis F-CR-06, así:
   
   TABLA N° 2: "SECTOR OFICIAL" - DOCENTES+PENSIONADOS+ADMINISTRATIVOS+TRAB COPROCENVA CONT INDEFINIDO
   
   
   TABLA N° 3: "SECTOR PRIVADO" - EMPLEADOS Y PENSIONADOS + DOCENTES PROV. TEMPORALES + TRAB COPROCENVA VENTANILLA
   
   
   TABLA N° 4: PRODUCTIVO Y CONSUMO INDEPENDIENTES
   
    
9. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.8 del 23 de marzo de 2024, según acta 969 se actualiza la Campaña comercial “Quédate en casa”, incluyendo los destinos de la tabla No.1 (1-40,1-41,1-47 1-48) y destinos de la tabla No.2 (1-69,1-70,1-75,1-76). Implementación a partir de la aprobación de dicha solicitud.

   

10. Aprobar las propuestas en los productos de Ahorro y Crédito, teniendo en cuenta las actividades programadas a realizar en el mes del asociado. Vigencia del 01 al 24 de junio 2024.
11. Aprobar la modificación al MANUAL DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO M-GR-02 numeral 6.2.3.1 Evaluación de cartera, para que sea aplicado en la evaluación semestral del mes de junio 2024.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 20 de abril de 2024, según acta No. 970, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar, la realización de una campaña de Ahorros para ser llevada a cabo entre el 20 de junio y el 31 de agosto de 2024.con un plan de premios por valor total de  $25.483.696, incluyendo los impuestos a Coljuegos y la póliza.
   
   El sorteo será realizado mediante entrega de cupones para ser depositados en una urna en cada una de las agencias y corresponsales (las urnas de los corresponsales serán trasladadas a su respectiva agencia para la realización de los sorteos).
   
   El Gerente queda autorizado para la aprobación de los requerimientos y firma del contrato que se deriven de la Campaña.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 27 de abril de 2024, según acta No. 971, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la reunión de trabajo del Consejo de Administración el sábado 04 de mayo de 2024. Modalidad virtual, plataforma Microsoft Teams, desde las 8:00 a.m., para revisión de la ejecución presupuestal primer trimestre año 2024.
2. Aprobar la contratación de dos (2) trabajadores temporales para el proyecto SIAP en su fase de implementación del software Corbanco, por un periodo de 10 meses, así:
   1 ingeniero de proyectos de software.
   1 analista profesional de operaciones.
3. Aprobar, modificación en el horario laboral de las agencias de la Cooperativa, a partir del 01 de julio de 2024 de la siguiente forma:

   

   

4. Aprobar la institucionalización del mes de junio de cada año como “mes del asociado” en el cual serán llevadas a cabo diferentes actividades en conmemoración del aniversario de la Cooperativa.
5. Aprobar para el desarrollo de actividades del “mes de asociado Coprocenva 2024”, un presupuesto de $129.647.420 con la siguiente distribución:

   
   PRESUPUESTO MES DEL ASOCIADO, ANIVERSARIO 56 COPROCENVA

   Momentos clave para desarrollo del evento (Plan de medios, Campaña, Herramientas Promocionales)		$101.416.420
   Logística agencias (Permisos y alquileres)		$18.750.000
   Otros gastos e Imprevistos		$9.481.000
   TOTAL MES DEL ASOCIADO, ANIVERSARIO 56 COPROCENVA.		$129.647.420

6. Aprobar el plan de capacitación a entes de gobierno, con el pago de compensación del 50% para Consejo de Administración y Junta de Vigilancia e incluir a Delegados sin compensación, en modalidad virtual, así:

   No.	Tipo de Formación	Tema	Dirigido a:	Cantidad de Dignatarios	Modalidad
   1	Propio de la Coop	Institucional	TODOS	20	Virtual
   2	Obligatorio	SARLAFT	TODOS	20	Virtual
   3	Obligatorio	SIAR	TODOS	20	Virtual
   4	Obligatorio	Seguridad de la Información y Tratamiento de Datos Personales	TODOS	20	Virtual
   5	Propio de la Coop	Información Documentada	TODOS	20	Virtual
   6	General	Manejo de Binaps	TODOS	20	Virtual
   7	Obligatorio	Servicios de Tecnología	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   8	Obligatorio	Manejo del SOS	PRESIDENTE Y SECRETARIO CONSEJO Y JUNTA	4	Virtual
   9	Propio de la Coop	Sistema de Gestión de Calidad	COMITÉ DE AUDITORÍA	3	Virtual
   10	Propio de la Coop	Buen Gobierno	TODOS	20	Virtual
   11	General	Estados Financieros	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   12	General	Indicadores Financieros	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   13	General	Presupuesto, Costos y Gastos	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   14	General	Evaluación de Cartera	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   15	General	Gestión Comercial	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	12	Virtual
   16	Propio de la Coop	Atención de Manifestaciones	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   17	General	Contexto, prospección y estrategia	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   18	General	Transformación Digital	TODOS	20	Virtual
   19	General	Estructura Tecnológica en Coprocenva	TODOS	20	Virtual
   20	Competencias	Habilidades de Comunicación	TODOS	20	Virtual
   21	General	Responsabilidad Social	TODOS	20	Virtual
   22	Propio de la Coop	La Gestión de Control Interno	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   23	Propio de la Coop	Balance social.	CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y JUNTA DE VIGILANCIA	17	Virtual
   24	Obligatorio	El control social en el modelo solidario.	JUNTA DE VIGILANCIA	5	Virtual
   25	Obligatorio	El comité de apelaciones en Coprocenva.	COMITÉ DE APELACIONES	3	Virtual
   Total		25		400

7. Aprobar la actualización de tasas de interés presentadas para operaciones de crédito a partir del 6 de mayo de 2024, quedando actualizadas en el aplicativo core del negocio SBI y formato F-CR-08 “Tasas, condiciones y garantías de colocación”.
8. Aprobar la campaña de recuperación de cartera por tres (3) meses, con fecha de implementación desde el 2 de mayo hasta 2 de agosto de 2024. (preguntar condiciones en agencias)
9. Modificar y dando alcance a la determinación 5.2 del 20 de abril de 2024, según acta 970, el plan de premios aprobado en la campaña del ahorro por variación de precios y cambio de tamaño del televisor.
10. Aprobar realizar reunión extraordinaria del Consejo de Administración el jueves 02 de mayo de 2024, 3:00 p.m., en modalidad no presencial, para continuar con el orden del día.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 05 de marzo de 2024, según acta No. 968, realizó las siguientes determinaciones:

1. El Consejo de Administración da por recibido el informe de la Supersolidaria, según radicado 20242700081661 del 29 de febrero de 2024 y está de acuerdo con la respuesta, el tratamiento de los Riesgos, seguimiento, observaciones y recomendaciones adoptadas por la administración.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 23 de marzo de 2024, según acta No. 969, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar las conclusiones de la reunión de Revisión por la Dirección al Sistema de Gestión de Calidad al cierre de 2023.
2. Aprobar la contratación del proveedor MEDIA MERCADEO LTDA, para la Administración de la Plataforma de Educación virtual Moodle.
3. Aprobar el escenario 4 para entrega de subsidios de educación superior y técnico laboral que incluye:
   -Asociados o beneficiarios
   -Puntaje 70
   -Sin incluir matricula cero (solo incluye matricula cero por merito académico)
   -Estima entregas con base en el SMMLV y porcentajes de antigüedad.
4. Aprobar la campaña comercial “Quédate en casa” a partir del 9 de abril de 2024, quedando actualizadas en el aplicativo Core del negocio SBI y formato F-CR-08 “Tasas, condiciones y garantías de colocación”, con las siguientes condiciones:
   -Antigüedad > = 12 meses.
   -Puntaje score > = 600 puntos.
   -Docentes nombrados en propiedad, pensionados, empleados administrativos oficiales y funcionarios Coprocenva antigüedad laboral interna > =1 año.
   -No aplican permisos de desviación.
   -Hasta 5 solicitudes mensuales por agencia.
   -Autorización emitida por Dirección financiera y comercial.
   -Cumplimiento de la normatividad interna del proceso de crédito, estipulada en el reglamento de crédito.
   -Fecha de implementación 9 de abril.
   -Vigencia: 3 meses (a partir de la implementación), sujeto al índice de liquidez
   -Campaña de atribución de los directores de agencia
   -No tendrá pago de comisión
5. Aprobar la participación en la Jornada Regional de Capacitación 2024 Fogacoop a realizarse el 18 de abril de 2024 de 9:00 a.m. a 5:00 p.m., en el hotel Spiwak para los siguientes directivos:
   -Luis Fernel Bonilla Rosero
   -José Diocidez Patiño Palma
   -John Jairo Valencia Sánchez
   -Franklin Castaño Lugo
   -Alirio Gaitán Ruiz
   -María Isabel Agudelo Orozco (Representante Legal suplente)
6. Aprobar que a partir del 1° de abril de 2024, la tarifa para integrantes de los Comités de Apoyo al Control Social, cuando sólo realicen la actividad de apertura del buzón ComunícateMás, sea de cuarenta mil pesos ($40.000).
7. Aprobar y dando alcance a la determinación 6.8 del 21 de octubre de 2023, según acta 959, se activa la compensación por la participación de los Subcomités de Educación y Cultura en las inducciones programadas en agencias, a partir del 1° de abril de 2024 la tarifa será de cuarenta mil pesos ($40.000).
8. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.12 del Acta 967 en el sentido de aprobar que el periodo de vacaciones del representante legal Héctor Fabio López Buitrago, por el periodo 2022/2023, sea tomado entre el 10 de mayo y el 31 de mayo de 2024, con reemplazo en su cargo por parte de la representante legal suplente.
9. Aprobar que el periodo de vacaciones del representante legal Héctor Fabio López Buitrago, por el periodo 2023/2024, sea tomado entre el 29 de julio y el 20 de agosto de 2024, con reemplazo en su cargo por parte de la representante legal suplente.
10. Aprobar como vicepresidente del Consejo de Administración al Sr. José Diocidez Patiño Palma.
11. Aprobar la modificación de comités auxiliares del Consejo, así:

    COMITÉ EJECUTIVO

    Luis Fernel Bonilla Rosero - Presidente

    José Diocidez Patiño - Vicepresidente

    John Jairo Valencia Sánchez - Secretario

    Adriana Mazuera Zapata - Secretaria Suplente

    COMITÉ DE RIESGO DE LIQUIDEZ

    Raúl Quintín Chávez Vargas

    Alirio Gaitán Ruiz

    COMITÉ DE AUDITORIA

    José Diocidez Patiño Palma

    Matilde Velasco Corpus

    Franklin Castaño Lugo

    COMITÉ DE SOLIDARIDAD

    German Trujillo Martínez

    José Diocidez Patiño Palma

    Matilde Velasco Corpus

    Adriana Mazuera Zapata

    Jaqueline Caicedo Oliveros

    Franklin Castaño Lugo

    Nota. Los demás comités auxiliares del Consejo de Administración quedan conformados de acuerdo con la determinación 6.7, según acta 934 del 13 de agosto de 2022 y 9,5, según acta 953 del 24 de junio de 2023. Se anexa resumen:

    Conformación de Comités

    

12. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.16 del 24 de febrero de 2024, según acta 967, se ratifican a los consejeros Raúl Quintín Chávez Vargas, Luis Fernel Bonilla Rosero y Matilde Velasco Corpus para asistir a la Asamblea de CONFECOOP CAUCA el 13 de abril de 2024 en representación institucional de la Cooperativa.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 24 de febrero de 2024, según acta No. 967, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la actualización de tasas de interés presentadas para operaciones de crédito a partir del 2 de marzo de 2024, rango de tasas disponibles en www.coprocenva.coop sección Crédito.
2. Aprobar la actualización del R-BS-15 Reglamento del Fondo Mutual v.11 en el artículo 9, numeral 4 Condiciones de los Auxilios, con el objetivo de abarcar dentro de las solicitudes aquellos casos en los que los asociados estén en el extranjero o no estén afiliados a ningún régimen de salud. Documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Bienestar Social.
3. Aprobar al representante legal Héctor Fabio López Buitrago, quince (15) días hábiles correspondientes a un periodo de vacaciones por el periodo 2022/2023, los cuales tomará entre el 22 de abril y 14 de mayo de 2024, reintegrándose el 15 de mayo de 2024.
   
   Durante el periodo de vacaciones mencionado, asumirá el cargo como Gerente Encargada, la señora María Isabel Agudelo Orozco, quien a su vez será reemplazada en este periodo en su cargo de Directora Financiera.
4. Aprobar la tabla para pago de viáticos y transporte a funcionarios por el año 2024, la cual empezará a regir a partir del 01 marzo 2024. (Tabla disponible en aplicativo interno)
5. Aprobar, nombrar al consejero John Jairo Valencia Sánchez para asistir a la Asamblea de SERVIVIR el martes 19 de marzo de 2024 en representación institucional de la Cooperativa.
6. Aprobar, nombrar al consejero Alirio Gaitán Ruiz para asistir a la Asamblea de CONFECOOP VALLE en representación institucional de la Cooperativa.
7. Aprobar, nombrar a los consejeros Raúl Quintín Chávez Vargas, Luz Mila Mezú y Matilde Velasco Corpus para asistir a la Asamblea de CONFECOOP CAUCA el 13 de abril de 2024 en representación institucional de la Cooperativa.
8. Aprobar, la conformación de una comisión para recepcionar, clasificar y presentar a consideración de la asamblea No. 77, las proposiciones y recomendaciones realizadas por los delegados. La comisión será integrada por los consejeros Franklin Castaño Lugo, Adriana Mazuera Zapata y Jaqueline Caicedo Oliveros.
9. Aprobar, la conformación de una comisión que se encargará de recibir, analizar y clasificar las propuestas para la Revisoría Fiscal, generando un informe para ser presentado en la Asamblea ordinaria de delegados No. 77. Los integrantes de la comisión serán los consejeros José Diocidez Patiño Palma, Matilde Velasco Corpus y Luz Mila Mezú.
10. Aprobar, proyecto de reglamento para funcionamiento de la Asamblea General Ordinaria de Delegados No. 77. Disponible en www.coprocenva.coop
11. Aprobar reunión de trabajo el viernes 01 de marzo de 2024, a las 3:00 p.m., por la plataforma Teams, para autoevaluación del Consejo de Administración.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 27 de enero de 2024, según acta No. 964, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la actualización del Manual del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT M-GR-03 V.15.
2. Aprobar la presentación de los Estados Financieros con corte al 31 de diciembre de 2023 a la Asamblea General de Delegados No. 77 y transmisión a la Supersolidaria, los cuales están sujetos a modificaciones producto de la revisión que hagan la Revisoría Fiscal y la Superintendencia.
3. Aprobar imprimir los 30.000 calendarios Corporativos de abril 2024 a marzo 2025.
4. Aprobar cambiar la temática del calendario de “Celebraciones que nos llenan de alegría” por “Beneficios Sociales otorgados a los asociados”.
5. Aprobar presentar en la asamblea general de delegados No. 77 a realizarse el próximo 16 de marzo de 2024 la propuesta de modificación del Capítulo 8. En el Código de Buen Gobierno R-DE-01 V. 04, donde incluye en las políticas de riesgos lo concerniente al sistema de gestión de seguridad de la información y sistema de gestión de continuidad del negocio
6. Aprobar la presentación de la propuesta de traslado al fondo social de solidaridad, el valor de los saldos de ex asociados de aportes sociales no reclamados con antigüedad superior a 3 años, en la Asamblea General Ordinaria de delegados No. 77 programada para el 16 de marzo de 2024.
7. Aprobar la contratación del proveedor Multiseñas por valor de $ 3.570.000 IVA incluido, con el objetivo de dar cumplimiento a lo requerido en la sentencia 032 del Juzgado 10 Civil del Circuito en el año 2016 (contar con un profesional y guía intérprete en lengua de señas) en la agencia de Cartago. La opción permite capacitar y entrenar desde 1 trabajador de la agencia Cartago o de otras agencias o áreas. Es importante resaltar que la capacitación a realizar permitirá brindar atención a los asociados en condición de discapacidad.
8. Aprobar la participación de la asociada Mónica Carolina Hanh Peña, como integrante de apoyo de Cultura Ambiental de la Agencia Tuluá.
9. Aprobar el desarrollo del evento institucional, actividad promocional Día de la Mujer 2024, con un presupuesto de $350.000.000. Dando autonomía a los comités organizadores en las agencias para definir las actividades, dando enfoque de apoyo a la mujer emprendedora, sin incluir rifas ni reconocimiento a mujeres destacadas, en aras de la optimización del gasto.
10. Aprobar realizar reunión extraordinaria el sábado 10 de febrero de 2024, a las 8:00 a.m., en modalidad no presencial, para continuar con el orden del día.
11. Aprobar por ocho (8) votos a favor, una (1) ausencia definitiva (José Diocidez Patiño Palma), y cumpliendo con la reglamentación Elecciones y Escrutinios de Delegados para el periodo 2024-2026 (R-DE-08) acuerdo No. 001 capitulo V art. 15, la designación de tres (3) asociados para conformar la Comisión Central de Elecciones y Escrutinios, así:

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 10 de febrero de 2024, según acta No. 965, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la contratación de la consultoría “Diagnóstico de las capacidades, competitividad y valor generado a través del modelo operativo actual y una propuesta de mejoramiento del desempeño comercial, financiero y operativo de la Cooperativa”, con el Proveedor IMPULSO ESTRATÉGICO – José Luis Blanco Saenz.
2. Aprobar entregar un obsequio en la actividad promocional día de la mujer Coprocenva 2024.
3. Aprobar incremento salarial para el nivel 1 de la escala de Coprocenva, en el 12.07% quedando con salario básico de $1.300.000 y para el nivel 2, el 12.05% para un salario básico mensual de $1.320.000, a partir del 1° de enero de 2024.
4. Aprobar incremento salarial para los niveles 3 al 21 a partir del 1 de abril de 2024 en el 4,64% sin retroactivo y a partir del 1 de julio de 2024 en el 9,28% sobre el salario básico de 2023, previo análisis de los resultados de la cooperativa hasta el mes de mayo de 2024.
5. Aprobar la compra de obsequios para los delegados con un presupuesto de $4.680.000.
6. Aprobar hospedaje para delegados de las agencias Rosas, Popayán, Piendamó, Sevilla, Cartago y Zarzal, que participan en la Asamblea General Ordinaria de Delegados a realizarse el sábado 16 de marzo de 2024, en el Centro Cultural Comfandi, ubicado en la calle 8 # 6-23, en la ciudad de Santiago de Cali – Valle del Cauca.
7. Aprobar convocar a la 77 Asamblea General Ordinaria de Delegados, en modalidad presencial, a realizarse el sábado 16 de marzo de 2024, a partir de las 9:00 a.m., en el Centro Cultural Comfandi, ubicado en la calle 8 # 6-23, en la ciudad de Santiago de Cali – Valle del Cauca.
8. Aprobar el orden del día para la 77 Asamblea General Ordinaria de Delegados.
9. Aprobar el informe de gestión 2023 para ser presentado de manera conjunta entre el Consejo de Administración y la Gerencia.
10. Aprobar realizar reunión extraordinaria el lunes 19 de febrero de 2024, a las 3:00 p.m., en modalidad no presencial, para continuar con la lectura de correspondencia, el informe de comités, determinaciones y cierre.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 19 de febrero de 2024, según acta No. 966, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar proceso disciplinario mediante resolución de apertura de investigación contra los treinta y cinco (35) asociados que utilizaron el chat durante la transmisión del Bingo Virtual para generar insultos.
2. Aprobar el orden del día de la Pre-Asamblea a realizarse el sábado 02 de marzo de 2024, así:

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 23 de diciembre de 2023, según acta No. 962, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la modificación de la tasa de interés para el producto ahorro permanente en la tasa del (2.90?) a partir del 1° de enero de 2024.
2. Aprobar la actualización del Manual de Políticas Contables NIIF para Pymes M-AF-01, modificando los porcentajes de provisión mínima establecidos por la Superintendencia de Economía Solidaria según circular 054 de diciembre 05 de 2023, para el producto Microcrédito-Productivo, los cuales serán aplicados en el sistema SBI al cierre del mes de diciembre 2023, así:

   MICROCRÉDITO-PRODUCTIVO

   CALIFICACIÓN	DÍAS ATRASO	PROVISIÓN MÍNIMA (NORMA SUPERSOLIDARIA)	POLÍTICA PROVISIÓN COPROCENVA
   A	0 – 30	1.5%	1.5%
   B	31 – 60	10%	10%
   C	61 – 90	20%	20%
   D	91 – 120	50%	50%
   E	> 120	100%	100%

3. Aprobar la reunión extraordinaria al Comité de auditoría para el 30 de enero de 2024, con el fin de incluir a la nueva Revisoría Fiscal para realizar seguimiento a los informes presentados en el año 2023 y evaluar las respuestas generadas por la Administración.
4. Aprobar los resultados del proceso de evaluación de cartera correspondientes al segundo semestre de 2023, con información de las obligaciones de crédito al corte del 30 de noviembre de 2023, donde 25.521 mantuvieron su calificación por evaluación de cartera, 983 obligaciones aumentaron su calificación y 129 disminuyeron calificación de riesgo. 
5. Aprobar y modificando la determinación 9.22 del 28 de octubre de 2023, según acta 960, el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Limonar Yeimy Belissa Ortiz, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
6. Aprobar el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Chapinero Yovetxi Dayana Menco Prados, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
7. Aprobar el nombramiento del director de la Agencia Buga Jhon Jader Rivera Rivera, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
8. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.19 del 30 de septiembre de 2023, según acta 958, se cancela la reunión zonal en el corresponsal de Caloto, por los problemas de orden público que aún continúan presentándose en la zona.
9. Aprobar la compra de la Implementación del nuevo core solución CorBanco con el proveedor Taylor & Johnson Ltda. con integración de canales digitales Bankingly,
10. Aprobar realizar reunión extraordinaria el miércoles 27 de diciembre de 2023, a las 8:00 a.m., en modalidad no presencial, para continuar con el informe de comités, estudio y aprobación del presupuesto 2024.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 27 de diciembre de 2023, según acta No. 963, realizó las siguientes determinaciones:

1. Autorizar reunión no presencial al Comité de Educación y Cultura por la plataforma Teams con los Coordinadores de los subcomités, con el objetivo de informar y recibir retroalimentación de los cambios que se están generando. Fecha tentativa de la reunión: 12 de enero 2024. Hora: 9:00 a.m.
2. Autorizar reunión no presencial al Comité de Deporte, Recreación y Turismo por la plataforma Teams con los Coordinadores de los subcomités, con el objetivo de informar y recibir retroalimentación de los cambios que se están generando. La fecha de la reunión será programada por el comité.
3. Aprobar la actualización del Reglamento del Fondo Mutual para Auxilio Solidario, documento R.BS-15 así: 

   ACTUAL

   4. El valor de la cuota de contribución mensual por asociado es el equivalente al uno por ciento (1%) de un (1) SMMLV ajustado al múltiplo de mil por debajo más cercano.

   REFORMA

   4. El valor de la cuota de contribución mensual por asociado es de doce mil pesos ($12.000) para el año 2024 y será incrementado anualmente de acuerdo con el porcentaje de variación del índice de precios al consumidor (IPC), ajustando la cifra resultante al múltiplo de cien (100) más cercano por defecto.

4. Aprobar el presupuesto año 2024.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 25 de noviembre de 2023, según acta No. 961, realizó las siguientes determinaciones:

1. Modificar el cobro de la cuota de manejo de la tarjeta débito para los Asociados que realicen el cambio de correspondencia física a correspondencia a través del correo electrónico, así:

2. Aprobar la no apertura para atención al público de la agencia Cali Limonar el día 16 de diciembre de 2023, con el fin de llevar a cabo el montaje del escenario para la realización de la actividad de Bingo virtual de Integración Navideña, que tendrá como lugar de transmisión esta agencia.

3. Aprobar la realización de la actividad denominada Integración Navideña para los integrantes de Subcomités (de educación, deporte, apoyo a la gestión de cultura ambiental), Comités de apoyo al control social, Comité de Apelaciones y Delegados que no hagan parte de los anteriores grupos.

4. Aprobar el Reglamento de Elecciones y Escrutinios R-DE-08 versión 6, así:

Ver adjunto / Reglamentación Elecciones y Escrutinios de Delegados para el periodo 2024 – 2026

5. Ratificar reunión informativa con delegados el sábado 02 de diciembre de 2023 a las 8:00 a.m., para despejar dudas sobre actividades sociales y estados financieros de la cooperativa. Cada delegado deberá trasladarse hasta la agencia sede para su conectividad.

NOTA: Solo será compensado el transporte real para quienes se desplacen de otros municipios.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 21 de octubre de 2023, según acta No. 959, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la campaña actualización de datos 2023 con incentivo a los asociados que diligencien su actualización de datos y se encuentren hábiles, en participar en la actividad del “Bingo Virtual de Integración Navideña 2023”.
2. Aprobar la Ficha Técnica del “Bingo Virtual de Integración Navideña 2023”, (documento final disponible en www.coprocenva.coop).
3. Invitar a la Junta de Vigilancia el sábado 28 de octubre de 2023 a la reunión ordinaria del Consejo de Administración en modalidad no presencial – Plataforma Microsoft Teams, para socializar la situación financiera, el plan y estrategias que tiene contemplada la cooperativa, con el objetivo de mejorar los indicadores en lo que resta del año 2023.
4. Suspender la compensación a los Subcomités de Deportes, Recreación y Turismo que, monitoreen, asistan y acompañen las actividades presenciales del club de amigos tejedores de experiencia Coprocenva, (de manera voluntaria podrán asistir y hacer el acompañamiento), teniendo en cuenta la mesura y austeridad en los gastos.
5. Suspender la compensación por la participación de los Subcomités de Educación y Cultura en las inducciones programadas en agencias, (de manera voluntaria podrán asistir y participar), teniendo en cuenta la mesura y austeridad en los gastos.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 28 de octubre de 2023, según acta No. 960, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar el horario de actividades para fin de año, así:

   FECHA: sábado 30 de diciembre de 2023.

   HORARIO DE ATENCIÓN: Día no laboral ni de atención al asociado.

   Las agencias de la ciudad de Cali y los funcionarios de la sede administrativa el siguiente horario:

   FECHA: Del martes 26 de diciembre al viernes 29 de diciembre de 2023.

   ADMINISTRACIÓN: Jornada continua 7:00 a.m. a 1:00 p.m.

   AGENCIAS CALI CENTRO, CALI CHAPINERO Y LIMONAR: Jornada continua para atención al asociado de 8:00 a.m. a 1:00 p.m.
   Jornada laboral: De 8:00 a.m. Hasta el cierre del sistema

2. Aprobar seguir entregando los bonos de contribución a las entidades de beneficencia de acuerdo con lo establecido en el procedimiento P-BS-01 otorgamiento de auxilios solidarios, en partes iguales y de forma trimestral.
3.   Aprobar la actualización al Reglamento del Fondo Mutual para Auxilio Solidario V09, aplicable a los requisitos en las solicitudes del auxilio por Compra de medicamentos, exámenes y ayudas ortopédicas y el auxilio por Servicios médicos, hospitalización y quirúrgicos, a partir del 01 de diciembre de 2023, (documento final disponible en www.coprocenva.coop Bienestar Social, sección Solidaridad).
4. Aprobar la modificación a las TASAS, CONDICIONES Y GARANTIAS DE COLOCACIÓN, documento F-CR-08 con fecha de aplicación a partir del 3 de noviembre de 2023, (consultar tasas de interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
5. Aprobar el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Chapinero Yeimy Belissa Ortiz Rivas con cedula de ciudadanía 67.022.027, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
6. Aprobar el cronograma de actividades de elecciones y escrutinios de delegados año 2024, (Consultar cronograma en los acuerdos de elecciones y escrutinios).
7. Aprobar realizar la pre-asamblea en modalidad no presencial y la asamblea general ordinaria de delegados No. 77 en modalidad presencial.  
8. Aprobar la actualización al Reglamento del Fondo Social de Solidaridad R-BS-06 V14 (documento final disponible en www.coprocenva.coop Bienestar Social, sección Solidaridad).

Ver acta No. 959 y No. 960 de octubre de 2023

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 30 de septiembre de 2023, según acta No. 958, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar modificación al Manual de Políticas Contables NIFF para PYMES M-AF- 01, Adoptando la circular externa 052 con las siguientes consideraciones:
   DETERIORO GENERAL: La cooperativa calcula como Deterioro General con cargo al gasto, una cuantía equivalente al 1% sobre el total de la cartera bruta.
   DETERIORO INDIVIDUAL: Porcentajes establecidos actualmente por la Circular Básica Contable y Financieras para cada modalidad de cartera según lo establecido en el anexo 1, numerales 4.1.1 y numeral 4.2.  
2. Aprobar modificación al Reglamento de Ahorro R-GS-01 Versión 12, (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Ahorro)
3. Autorizar la prestación del servicio de Giros Internacionales por parte de la Cooperativa, mediante el acceso a la alianza entre SERLOGYC SAS, 472 y MONEYGRAM. El servicio será prestado en todas las agencias y corresponsales de la Cooperativa. La implementación de este servicio no tiene costo para la Cooperativa.
4. Aprobar modificar y actualizar el Reglamento de Crédito R-CR-01 y F-CR-08 TASAS, CONDICIONES Y GARANTIAS DE COLOCACIÓN, de acuerdo con la implementación de la Circular 049 del 14 de junio del 2023, Garantía unidos por el cambio EMP319, Producto especial de garantía para la inclusión crediticia EMP250 y creación de los destinos dirigidos al segmento comercial. (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Crédito).
5. Aprobar la actualización al Reglamento de Crédito R-CR-01, complementando los requisitos de la línea de crédito con destinación específica para adquisición de póliza de seguros y documentos para extranjeros. (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Crédito).
6. Aprobar por unanimidad, el alquiler del sistema de votación electrónica para el proceso electoral 2024-2026 con el proveedor INFOVOX.
7. Aplazar la reunión zonal en el corresponsal de Caloto programada para el 12 de octubre de 2023, por los problemas de orden público que actualmente presenta la zona.
   La reunión Zonal en Caloto se volverá a agendar después de las elecciones regionales a realizarse el 29 de octubre de 2023.  
8. Aprobar que, a partir del 1 de octubre de 2023, los asociados puedan trasladarse voluntariamente a la agencia Limonar si así lo solicitan, para lo cual la administración de la Cooperativa enviará mensaje de texto a todos los asociados con dirección registrada en Cali y Jamundí, indicando la posibilidad de traslado.
9. Aprobar y dando alcance a la determinación No. 8.3 del 29 de julio de 2023, según acta 955, No otorgar el pasaporte a la recreación navideña para consumo en restaurantes y centros recreativos, por los escenarios negativos proyectados en los resultados al 31 de diciembre de 2023.
10. Aprobar por unanimidad, modificación de tasas para al producto CDAT a partir del tres (3) de octubre de 2023, (consultar tasas de interés producto CDAT en tu agencia más cercana).
11. Aprobar por unanimidad, realizar reunión extraordinaria del Consejo de Administración el 21 de octubre de 2023, desde las 8:00 a.m., para terminar el orden del día.

Acta No. 957 de agosto de 2023

• Aprobar que el pasaporte a la recreación navideña, correspondiente al beneficio para los asociados participantes en la campaña de actualización de datos 2023. sea asignado virtualmente mediante la plataforma KUPI para consumo en establecimientos con los cuales la plataforma establezca convenios. La actualización de datos será realizada mediante la plataforma virtual de la Cooperativa con apoyo en oficinas y el centro de contacto telefónico.
• Aprobar por unanimidad. modificar el Reglamento de Crédito R-CR-0I numerales dispuestos en Capitulo II, Capitulo II y Capitulo IV. (documento final disponible en https://www.coprocenva.coop/credito ).
• Aprobar la actualización de tasas de los productos Colpensiones, (consultar tasas de Interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
  Fecha de implementación de los productos DXN Colpensiones 5 de septiembre de 2023.
• Aprobar incremento de las tasas destino compra de cartera DXN. (consultar tasas de interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
  La fecha de implementación del incremento de tasas 5 de septiembre de 2023.