El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 23 de diciembre de 2023, según acta No. 962, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la modificación de la tasa de interés para el producto ahorro permanente en la tasa del (2.90?) a partir del 1° de enero de 2024.
2. Aprobar la actualización del Manual de Políticas Contables NIIF para Pymes M-AF-01, modificando los porcentajes de provisión mínima establecidos por la Superintendencia de Economía Solidaria según circular 054 de diciembre 05 de 2023, para el producto Microcrédito-Productivo, los cuales serán aplicados en el sistema SBI al cierre del mes de diciembre 2023, así:

   MICROCRÉDITO-PRODUCTIVO

   CALIFICACIÓN	DÍAS ATRASO	PROVISIÓN MÍNIMA (NORMA SUPERSOLIDARIA)	POLÍTICA PROVISIÓN COPROCENVA
   A	0 – 30	1.5%	1.5%
   B	31 – 60	10%	10%
   C	61 – 90	20%	20%
   D	91 – 120	50%	50%
   E	> 120	100%	100%

3. Aprobar la reunión extraordinaria al Comité de auditoría para el 30 de enero de 2024, con el fin de incluir a la nueva Revisoría Fiscal para realizar seguimiento a los informes presentados en el año 2023 y evaluar las respuestas generadas por la Administración.
4. Aprobar los resultados del proceso de evaluación de cartera correspondientes al segundo semestre de 2023, con información de las obligaciones de crédito al corte del 30 de noviembre de 2023, donde 25.521 mantuvieron su calificación por evaluación de cartera, 983 obligaciones aumentaron su calificación y 129 disminuyeron calificación de riesgo. 
5. Aprobar y modificando la determinación 9.22 del 28 de octubre de 2023, según acta 960, el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Limonar Yeimy Belissa Ortiz, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
6. Aprobar el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Chapinero Yovetxi Dayana Menco Prados, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
7. Aprobar el nombramiento del director de la Agencia Buga Jhon Jader Rivera Rivera, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
8. Aprobar y dando alcance a la determinación 7.19 del 30 de septiembre de 2023, según acta 958, se cancela la reunión zonal en el corresponsal de Caloto, por los problemas de orden público que aún continúan presentándose en la zona.
9. Aprobar la compra de la Implementación del nuevo core solución CorBanco con el proveedor Taylor & Johnson Ltda. con integración de canales digitales Bankingly,
10. Aprobar realizar reunión extraordinaria el miércoles 27 de diciembre de 2023, a las 8:00 a.m., en modalidad no presencial, para continuar con el informe de comités, estudio y aprobación del presupuesto 2024.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 27 de diciembre de 2023, según acta No. 963, realizó las siguientes determinaciones:

1. Autorizar reunión no presencial al Comité de Educación y Cultura por la plataforma Teams con los Coordinadores de los subcomités, con el objetivo de informar y recibir retroalimentación de los cambios que se están generando. Fecha tentativa de la reunión: 12 de enero 2024. Hora: 9:00 a.m.
2. Autorizar reunión no presencial al Comité de Deporte, Recreación y Turismo por la plataforma Teams con los Coordinadores de los subcomités, con el objetivo de informar y recibir retroalimentación de los cambios que se están generando. La fecha de la reunión será programada por el comité.
3. Aprobar la actualización del Reglamento del Fondo Mutual para Auxilio Solidario, documento R.BS-15 así: 

   ACTUAL

   4. El valor de la cuota de contribución mensual por asociado es el equivalente al uno por ciento (1%) de un (1) SMMLV ajustado al múltiplo de mil por debajo más cercano.

   REFORMA

   4. El valor de la cuota de contribución mensual por asociado es de doce mil pesos ($12.000) para el año 2024 y será incrementado anualmente de acuerdo con el porcentaje de variación del índice de precios al consumidor (IPC), ajustando la cifra resultante al múltiplo de cien (100) más cercano por defecto.

4. Aprobar el presupuesto año 2024.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 25 de noviembre de 2023, según acta No. 961, realizó las siguientes determinaciones:

1. Modificar el cobro de la cuota de manejo de la tarjeta débito para los Asociados que realicen el cambio de correspondencia física a correspondencia a través del correo electrónico, así:

2. Aprobar la no apertura para atención al público de la agencia Cali Limonar el día 16 de diciembre de 2023, con el fin de llevar a cabo el montaje del escenario para la realización de la actividad de Bingo virtual de Integración Navideña, que tendrá como lugar de transmisión esta agencia.

3. Aprobar la realización de la actividad denominada Integración Navideña para los integrantes de Subcomités (de educación, deporte, apoyo a la gestión de cultura ambiental), Comités de apoyo al control social, Comité de Apelaciones y Delegados que no hagan parte de los anteriores grupos.

4. Aprobar el Reglamento de Elecciones y Escrutinios R-DE-08 versión 6, así:

Ver adjunto / Reglamentación Elecciones y Escrutinios de Delegados para el periodo 2024 – 2026

5. Ratificar reunión informativa con delegados el sábado 02 de diciembre de 2023 a las 8:00 a.m., para despejar dudas sobre actividades sociales y estados financieros de la cooperativa. Cada delegado deberá trasladarse hasta la agencia sede para su conectividad.

NOTA: Solo será compensado el transporte real para quienes se desplacen de otros municipios.

El Consejo de Administración, en su reunión extraordinaria, llevada a cabo el 21 de octubre de 2023, según acta No. 959, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar la campaña actualización de datos 2023 con incentivo a los asociados que diligencien su actualización de datos y se encuentren hábiles, en participar en la actividad del “Bingo Virtual de Integración Navideña 2023”.
2. Aprobar la Ficha Técnica del “Bingo Virtual de Integración Navideña 2023”, (documento final disponible en www.coprocenva.coop).
3. Invitar a la Junta de Vigilancia el sábado 28 de octubre de 2023 a la reunión ordinaria del Consejo de Administración en modalidad no presencial – Plataforma Microsoft Teams, para socializar la situación financiera, el plan y estrategias que tiene contemplada la cooperativa, con el objetivo de mejorar los indicadores en lo que resta del año 2023.
4. Suspender la compensación a los Subcomités de Deportes, Recreación y Turismo que, monitoreen, asistan y acompañen las actividades presenciales del club de amigos tejedores de experiencia Coprocenva, (de manera voluntaria podrán asistir y hacer el acompañamiento), teniendo en cuenta la mesura y austeridad en los gastos.
5. Suspender la compensación por la participación de los Subcomités de Educación y Cultura en las inducciones programadas en agencias, (de manera voluntaria podrán asistir y participar), teniendo en cuenta la mesura y austeridad en los gastos.

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 28 de octubre de 2023, según acta No. 960, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar el horario de actividades para fin de año, así:

   FECHA: sábado 30 de diciembre de 2023.

   HORARIO DE ATENCIÓN: Día no laboral ni de atención al asociado.

   Las agencias de la ciudad de Cali y los funcionarios de la sede administrativa el siguiente horario:

   FECHA: Del martes 26 de diciembre al viernes 29 de diciembre de 2023.

   ADMINISTRACIÓN: Jornada continua 7:00 a.m. a 1:00 p.m.

   AGENCIAS CALI CENTRO, CALI CHAPINERO Y LIMONAR: Jornada continua para atención al asociado de 8:00 a.m. a 1:00 p.m.
   Jornada laboral: De 8:00 a.m. Hasta el cierre del sistema

2. Aprobar seguir entregando los bonos de contribución a las entidades de beneficencia de acuerdo con lo establecido en el procedimiento P-BS-01 otorgamiento de auxilios solidarios, en partes iguales y de forma trimestral.
3.   Aprobar la actualización al Reglamento del Fondo Mutual para Auxilio Solidario V09, aplicable a los requisitos en las solicitudes del auxilio por Compra de medicamentos, exámenes y ayudas ortopédicas y el auxilio por Servicios médicos, hospitalización y quirúrgicos, a partir del 01 de diciembre de 2023, (documento final disponible en www.coprocenva.coop Bienestar Social, sección Solidaridad).
4. Aprobar la modificación a las TASAS, CONDICIONES Y GARANTIAS DE COLOCACIÓN, documento F-CR-08 con fecha de aplicación a partir del 3 de noviembre de 2023, (consultar tasas de interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
5. Aprobar el nombramiento de la directora de la Agencia Cali Chapinero Yeimy Belissa Ortiz Rivas con cedula de ciudadanía 67.022.027, para realizar el registro ante la Cámara de Comercio.
6. Aprobar el cronograma de actividades de elecciones y escrutinios de delegados año 2024, (Consultar cronograma en los acuerdos de elecciones y escrutinios).
7. Aprobar realizar la pre-asamblea en modalidad no presencial y la asamblea general ordinaria de delegados No. 77 en modalidad presencial.  
8. Aprobar la actualización al Reglamento del Fondo Social de Solidaridad R-BS-06 V14 (documento final disponible en www.coprocenva.coop Bienestar Social, sección Solidaridad).

Ver acta No. 959 y No. 960 de octubre de 2023

El Consejo de Administración, en su reunión ordinaria, llevada a cabo el 30 de septiembre de 2023, según acta No. 958, realizó las siguientes determinaciones:

1. Aprobar modificación al Manual de Políticas Contables NIFF para PYMES M-AF- 01, Adoptando la circular externa 052 con las siguientes consideraciones:
   DETERIORO GENERAL: La cooperativa calcula como Deterioro General con cargo al gasto, una cuantía equivalente al 1% sobre el total de la cartera bruta.
   DETERIORO INDIVIDUAL: Porcentajes establecidos actualmente por la Circular Básica Contable y Financieras para cada modalidad de cartera según lo establecido en el anexo 1, numerales 4.1.1 y numeral 4.2.  
2. Aprobar modificación al Reglamento de Ahorro R-GS-01 Versión 12, (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Ahorro)
3. Autorizar la prestación del servicio de Giros Internacionales por parte de la Cooperativa, mediante el acceso a la alianza entre SERLOGYC SAS, 472 y MONEYGRAM. El servicio será prestado en todas las agencias y corresponsales de la Cooperativa. La implementación de este servicio no tiene costo para la Cooperativa.
4. Aprobar modificar y actualizar el Reglamento de Crédito R-CR-01 y F-CR-08 TASAS, CONDICIONES Y GARANTIAS DE COLOCACIÓN, de acuerdo con la implementación de la Circular 049 del 14 de junio del 2023, Garantía unidos por el cambio EMP319, Producto especial de garantía para la inclusión crediticia EMP250 y creación de los destinos dirigidos al segmento comercial. (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Crédito).
5. Aprobar la actualización al Reglamento de Crédito R-CR-01, complementando los requisitos de la línea de crédito con destinación específica para adquisición de póliza de seguros y documentos para extranjeros. (documento final disponible en www.coprocenva.coop sección Crédito).
6. Aprobar por unanimidad, el alquiler del sistema de votación electrónica para el proceso electoral 2024-2026 con el proveedor INFOVOX.
7. Aplazar la reunión zonal en el corresponsal de Caloto programada para el 12 de octubre de 2023, por los problemas de orden público que actualmente presenta la zona.
   La reunión Zonal en Caloto se volverá a agendar después de las elecciones regionales a realizarse el 29 de octubre de 2023.  
8. Aprobar que, a partir del 1 de octubre de 2023, los asociados puedan trasladarse voluntariamente a la agencia Limonar si así lo solicitan, para lo cual la administración de la Cooperativa enviará mensaje de texto a todos los asociados con dirección registrada en Cali y Jamundí, indicando la posibilidad de traslado.
9. Aprobar y dando alcance a la determinación No. 8.3 del 29 de julio de 2023, según acta 955, No otorgar el pasaporte a la recreación navideña para consumo en restaurantes y centros recreativos, por los escenarios negativos proyectados en los resultados al 31 de diciembre de 2023.
10. Aprobar por unanimidad, modificación de tasas para al producto CDAT a partir del tres (3) de octubre de 2023, (consultar tasas de interés producto CDAT en tu agencia más cercana).
11. Aprobar por unanimidad, realizar reunión extraordinaria del Consejo de Administración el 21 de octubre de 2023, desde las 8:00 a.m., para terminar el orden del día.

Acta No. 957 de agosto de 2023

• Aprobar que el pasaporte a la recreación navideña, correspondiente al beneficio para los asociados participantes en la campaña de actualización de datos 2023. sea asignado virtualmente mediante la plataforma KUPI para consumo en establecimientos con los cuales la plataforma establezca convenios. La actualización de datos será realizada mediante la plataforma virtual de la Cooperativa con apoyo en oficinas y el centro de contacto telefónico.
• Aprobar por unanimidad. modificar el Reglamento de Crédito R-CR-0I numerales dispuestos en Capitulo II, Capitulo II y Capitulo IV. (documento final disponible en https://www.coprocenva.coop/credito ).
• Aprobar la actualización de tasas de los productos Colpensiones, (consultar tasas de Interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
  Fecha de implementación de los productos DXN Colpensiones 5 de septiembre de 2023.
• Aprobar incremento de las tasas destino compra de cartera DXN. (consultar tasas de interés líneas de crédito en tu agencia más cercana).
  La fecha de implementación del incremento de tasas 5 de septiembre de 2023.